التخطيط المالي: الخطوات والأهداف اللازمة لاستقرار ونمو شركتك

يعتبر التخطيط المالي واحد من أهم الأعمال التي تقوم بها الشركة للمحافظة على أموالها، بالإضافة إلى أنه يساعد الشركة على تحقيق الأهداف التي تسعى الشركة إلى تحقيقها في المستقبل، لذلك سوف نوضح الخطوات التي تساعد على عمل المخطط المالي للشركة بطريقة ناجحة، وكذلك العمل على توضيح الأهداف التي يسعى المخطط المالي للشركة إلى تحقيقها.          

مفهوم التخطيط المالى 

التخطيط المالي هو عملية تحديد الأهداف المالية للشركة أو الفرد، ووضع استراتيجيات لتحقيقها، وإدارة الموارد المالية بكفاءة. يتضمن التخطيط المالي تحليل الوضع المالي الحالي، توقع الاحتياجات المستقبلية، وتحديد الاستثمارات والإجراءات اللازمة لتحقيق الاستقرار المالي والنمو. يساعد التخطيط المالي في تقليل المخاطر المالية، تحسين اتخاذ القرارات المالية، وضمان تحقيق الأهداف المالية على المدى القصير والطويل، لذا يعد التخطيط المالي واحد من أهم الأعمال التي تساعد الفرد أو الشركة على إدارة الأمور المالية بطريقة ناجحة، كما يساعد على الحد من التعرض لأي نوع من الضغوطات المالية التي تؤثر عليه بطريقة سلبية، بالإضافة إلى أنه يساعد بنسبة كبيرة على وضع الخطة المناسبة لتحصيل أكبر نسبة من الأموال، أيضًا يساعد على تحديد نوع الاستثمارات والمتطلبات التي تساعد على تحقيق النمو والتطور لجميع أعمال الشركة خلال فترة محددة.

كما يعتبر العنصر الذي يساعد الشركة على تحقيق النجاح، وكذلك يقوم بدور كبير في تنظيم الأمور المالية للشركة للحد من تعرضها لأي نوع من الخسائر المالية، وبالتالي يمكن اعتبار التخطيط المالي الدليل الذي تستخدمه الشركة في إدارة شئونها المالية في المستقبل.

لماذا نلجا الى التخطيط المالى    

هناك العديد من الأسباب التي تجعل الشركة تلجأ إلى استخدام التخطيط المالي لوضع الخطة المالية للشركة، ويعد من أسباب اللجوء إلى التخطيط المالي ما يلي:

1. تحديد أهداف الشركة المالية

في البداية لابد من التعرف على السبب الذي يجعل الشركة تدخر أموالها، سواء كانت ترغب في القيام بأعمال شراء المعدات أو شراء أي شيء آخر، أو أن الشركة ترغب في الدخول في أحد المشروعات الاستثمارية المختلفة، حيث تكون من أهداف الخطة المالية توفير الأموال اللازمة لتسديد النفقات التي تحتاج إليها الشركة للقيام بأعمالها المستقبلية التي تخطط لها.

2. الحد من التعرض للعشوائية المالية

يساعد التخطيط المالي على تنظيم قيمة النفقات التي تقوم بها الشركة في المستقبل، وذلك عن طريق وضع الخطة المالية التي تتناسب مع الأعمال التي ترغب الشركة، والتي تساعد على تحقيق أهداف الشركة والتخلص من مشكلة التشتت المالي التي يمكن أن تؤثر على الأعمال التي تهدف الشركة إلى تحقيقها.

ما هى الادوات المطلوبة للتخطيط المالى الفعال؟    

هناك العديد من أنواع الأدوات التي تستخدم في التخطيط المالي والتي تقوم بدور كبير في تحقيق أهداف الشركة المالية، حيث تختلف هذه الأدوات باختلاف الأهداف التي تسعى الشركة لتحقيقها في المستقبل، فهناك أحد الخطط المالية التي تهدف إلى تحقيق نسبة كبيرة من الأرباح، لذلك تكون أدوات الخطة المالية هي إنشاء حساب في أحد البنوك والاستثمار في السندات المالية وكذلك الاشتراك في الصندوق الاستثماري.

كما توجد بعض الأدوات التي تستخدم في التخطيط المالي التي تساعد على الحد من تعرض الشركة للمخاطر المالية في المستقبل، حيث تلجأ بعض الشركات لاستخدام الأدوات التي توفر لها الحماية من كافة المخاطر المالية التي يمكن أن تتعرض لها في المستقبل، بالإضافة إلى أنها توفر للشركة الاستقرار المادي على المدى الطويل منها التأمينات على الحياة وعلى السيارات وكذلك التأمينات الصحية. 

خطواط التخطيط المالى

يحتاج التخطيط المالي الجيد من الشركة اتباع العديد من الخطوات التي تتمثل في الخطوات التالية:

1. تقييم الوضع المالى

يعتبر تقييم الوضع المالي للشركة في الفترة الحالية من أهم الخطوات التي تساعد على عمل التخطيط المالي بطريقة جيدة، ويمكنك القيام بعملية تقييم الوضع المالي من خلال تحديد كافة أصول ومدخرات الشركة والمصادر التي تستخدمها الشركة في الاستثمار، كما يجب تحديد قيمة رأس المال والأرباح الخاصة بالمساهمين بالشركة، بالإضافة إلى تحديد الخصوم سواء كانت قروض أو ديون لأي جهة أخرى خارجية يجب على الشركة تسديدها.          

2. تحديد المخاطر  

تعتبر عملية تحديد المخاطر المالية المستقبلية للشركة واحدة من عوامل نجاح الخطة المالية التي يتم وضعها للشركة، ولكن لكي يتم تحديد هذه المخاطر ووضع حلول مناسبة لها، لابد من تحديد وضع الشركة المادي.   

3. تحديد الاهداف المستقبلية

تعتبر تحديد أهداف الشركة المالية من الخطوات التي يمكنك القيام بها بعد تقييم وضع الشركة المالي، وكذلك تحديد نسبة المخاطر المستقبلية التي من المحتمل أن تتعرض لها الشركة، حيث تقوم الخطة المالية للشركة على أولوياتها المالية التي تهدف إلى تحقيقها في المستقبل، حيث أن هناك بعض الأهداف التي تسعى الشركة لتحقيقها في المستقبل والتي تحتاج إلى سيولة أكبر مما تمتلكه الشركة من أموال.             

4. تحديد الاستراتيجية المناسبة لتحقيق الاهداف  

تعتمد هذه الخطوة على وضع أكثر من استراتيجية مالية للشركة تساعدها على تحقيق أهدافها المالية والتي تعمل على الاختيار فيما بينهما، حيث تعمل الشركة على وضع الكثير من التوقعات المالية للشركة، وكذلك تعمل على تحديد استراتيجية تتناسب مع الميزانية المالية التي يتم تحديدها بمدة زمنية لكي تتحقق بالفعل هذه الخطة المالية وتحديد قيمة الأرباح.    

5. تنفيذ الخطة المالية

تقوم هذه الخطوة على تحقيق المخطط المالي الذي قامت الشركة بوضعه للعمل على تحقيق الشركة لأهدافها، ولكن لابد من استخدام الأدوات التي تستخدم في التخطيط المالي للوصول إلى الأهداف التي تم تحديدها خلال مدة محددة أيضًا.

6. مراجعة الخطة المالية

لابد من الوضع في الاعتبار الوقت الذي يتم فيه تنفيذ الخطة المالية التي تم وضعها للشركة، حيث أن تنفيذ الخطة المالية بعد مرور مدة من وضعها قد لا يتيح للشركة تحقيق أهدافها، نظرًا؛ للتغيرات الاقتصادية والاجتماعية التي تحدث خلال هذه المدة، وبالتالي لابد قبل تنفيذ الخطة المالية العمل على مراجعتها للتأكد من قدرتها على تحقيق أهداف الشركة المالية.          

هل التخطيط المالى مهم؟  

نعم يعد التخطيط المالي من العوامل المهمة للشركة، حيث تظهر الأهمية الكبيرة للتخطيط المالي للشركة من خلال النقاط التالية:

• يعمل على تحقيق نوع من الموازنة والاستقرار المادي بين كافة التدفقات المالية للشركة سواء في الداخل أو الخارج.
• يساعد على التعرف على الموارد التي يمكن أن تستخدمها الشركة في عمليات الاستثمار.
• كما تساعد على تحديد الأمور التي تعد من العوائق التي تعترض الشركة في المستقبل وتجعلها غير قادرة على النمو.
• يساعد المستثمرين على اتخاذ القرار الصحيح بشأن الاستثمار فيها، حيث يجعل الشركة من الشركات المستهدفة في سوق العمل.

ما هى اهداف التخطيط المالى؟

هناك العديد من الأهداف التي يسعى التخطيط المالي إلى تنفيذها، منها التعرف على المتطلبات الخاصة برأس المال والتي يعد من أهمها تحديد الأصول الثابتة والمتغيرة وتحديد قيمة النفقات، تحديد قيمة رأس المال الذي تحتاج إليها الشركة في العمل، والتعرف على نسبة الدين بالمقارنة بحقوق الملكية على المدى القصير والطويل، كما تساعد على تحديد الموارد النادرة للشركة التي يمكن استغلالها من أجل تحقيق عائد مالي كبير من استثمارات الشركة بأقل تكلفة.

بالإضافة إلى أنه يسعى إلى تحقيق نوع من التوازن بين التدفقات المالية للشركة الداخلية والخارجية التي تمنحها القدرة على التمتع بالاستقرار المالي، العمل على وضع خطة مالية للشركة يمكن أن تتبعها في حالة الطوارئ وبالتحديد في حالة مواجهة الشركة بعض المخاطر المالية التي تؤثر على قدرتها على الاستمرار في تنفيذ أعمالها، وبالتالي تتمكن الشركة من التخلص من المخاطر المالية التي تتعرض لها خلال مدة قصيرة وبتكلفة قليلة.     

مميزات التخطيط المالى الفعال

يقدم التخطيط المالي للشركات العديد من المميزات التي نعمل على توضيحها من خلال السطور التالية:

1. يحقق الامان للشركة فى المستقبل

يتميز التخطيط المالي بمساعدة الشركة على اتخاذ قراراتها المالية، بالإضافة إلى مساعدة الشركة على اختيار الاستثمارات التي تساعدها على حل مشكلاتها المالية التي تعترضها في المستقبل، حيث يساعدها على تسديد القروض.

2. تقييم وضع الشركة في الحاضر والمستقبل

يتميز التخطيط المالي على التعرف على وضع الشركة المالي في الوقت الحاضر وفي المستقبل، مما يساعدها بدرجة كبيرة على اتخاذ قراراتها الصائبة وتجنب القرارات الغير مفيدة للشركة، حيث أن القرارات الصحيحة التي تتخذها الشركة تمكنها من حل مشكلاتها المالية في الحاضر وفي المستقبل.

3. وضع استراتيجيات مالية ناجحة

يقوم التخطيط المالي بدور فعال في وضع الاستراتيجية المناسبة للشركة، والتي تساعد الشركة على استغلال الموارد المتاحة لديها بطريقة صائبة للحصول على الكثير من الفوائد منها.